ask expert

Консультации

Технология работы с клиентом едина для всех филиалов «Южного Фондового Магазина». Она состоит из нескольких этапов:

1. Знакомство:
- определение целей
- возможностей
- инвестиционного горизонта клиента
- составление психологического портрета клиента

2. Инвестирование:
- формирование инвестиционного портфеля
- открытие необходимых банковских счетов
- покупка ценных бумаг

3. Сопровождение:
- участие в «Клубе инвесторов»
- консультирование клиентов.

     Первый этап. Встреча с клиентом, консультация о возможностях инвестирования, уточнение и формулирование целей инвестирования. На данном этапе задача консультанта заключается в том, чтобы определить «что хочет» клиент. При всей кажущейся простоте этот процесс довольно сложный и от его результатов зависит эффективность разработки всей инвестиционной программы. Следует получить ответы на такие вопросы как: для чего предназначаются деньги, которые клиент хочет инвестировать; на какой срок он рассчитывает; какой уровень доходности он считал бы приемлемым для себя; допустимый уровень рисков; возможные суммы для инвестирования и множество других аспектов. Результатом первого этапа является предоставление посетителям ознакомительных данных по вопросам инвестирования и негосударственного пенсионного обеспечения, а также формулирование цели инвестирования и предпочтений (желаний) клиента.
     Второй этап. Разработка предложений (программы инвестирования) и их представление клиенту. Представление клиенту преимуществ каждого типа и вида фонда. Конкретный выбор фонда осуществляет сам клиент.
     Третий этап. Принятие решения и подписание необходимых документов. После того, как клиенту даны все необходимые разъяснения, наступает время принятия решения и открытие необходимых счетов: текущего и в ценных бумагах. Консультантами «Южного Фондового Магазина» определены партнёры по работе с ценными бумагами и для открытия текущих счетов в зависимости от удобства работы и величины стоимости (для оптимизации финансовых и временных затрат клиентов при оформлении сделок). Затем посредством лицензированного торговца ценными бумагами (по необходимости) осуществляется покупка ценных бумаг фондов. В случае выбора негосударственного пенсионного фонда консультанты оформляют необходимые договора с администраторами негосударственных пенсионных фондов.